Semestralmente, são visitados e avaliados todos os balcões de todos os bancos. A cada balcão é enviado um auditor, que se apresenta como um potencial cliente, que pretende aplicar determinado montante num determinado prazo.
A metodologia utilizada é a do Cliente Mistério.
Durante a visita, são avaliadas 55 questões, agrupadas em 3 grupos: Aspetos físicos, Caixa e Atendimento comercial.
Os gráficos apresentados, posicionam o balcão visitado, face à média geral do banco a que pertence e à média geral de todo o mercado (cerca de 5.000 balcões de todos os bancos).
